Kısaca
Finansal yol haritası; gelir ve giderlerinizi, mevcut borçlarınızı ve önümüzdeki dönem hedeflerinizi tek bir tabloda toplayıp hangi adımı hangi sırayla atmanız gerektiğini gösteren yazılı bir plandır.
Finansal Yol Haritası kimler için uygun?
- Bütçesini kontrol altına almak isteyenler
- Gelecekte konut/taşıt kredisi planlayanlar
- Birden fazla ödeme kalemini yönetmekte zorlananlar
- Kredi başvurusu öncesi hazırlık yapmak isteyenler
Süreç nasıl ilerler?
- Mevcut durumGelir, sabit gider ve borçlar tek tabloda toplanır.
- ÖnceliklendirmeHangi ödemenin öncelikli olduğu birlikte belirlenir.
- Hedef planıKısa ve orta vadeli finansal hedefler için adımlar çıkarılır.
- Yazılı planNe yapılacağı, neden yapılacağı ve ne beklenmesi gerektiği yazılı olarak paylaşılır.
Genellikle istenen evraklar
Aşağıdaki liste genel bilgilendirme amaçlıdır; bankaya ve başvuru türüne göre değişebilir. Ön analizde size özel listeyi birlikte çıkarırız.
- Gelir bilgileri
- Sabit gider listesi
- Kredi ve kart ödeme planları
- Hedefleriniz (konut, taşıt vb.)
Önemli: Çelikoğlu Danışmanlık bir banka değildir ve kredi kullandırma yetkisi bulunmamaktadır. Sunulan hizmet yalnızca bireysel kredi başvuru sürecine yönelik evrak hazırlama ve bilgilendirme danışmanlığıdır. Kredi başvurularının onaylanması tamamen ilgili bankaların inisiyatifindedir ve onay garantisi verilmemektedir.
Finansal Yol Haritası hakkında sık sorulanlar
Finansal yol haritası kimler için uygun?
Bütçesini düzenlemek ve gelecekteki kredi ihtiyaçlarına önceden hazırlanmak isteyen herkes için uygundur.
Plan ne kadar sürede hazırlanır?
Bilgilerinizi paylaştıktan sonra ön görüşmede kapsam ve süre netleştirilir.
Yatırım tavsiyesi veriyor musunuz?
Hayır. Hizmetimiz bütçe ve kredi başvuru süreçlerine yönelik bilgilendirmedir; yatırım danışmanlığı sunmuyoruz.